守护老人养老钱血汗钱　打击养老诈骗广东已抓千余人

发布时间：2022-9-5 10:02:46    信息来源：南方都市报   

今年4月，广东省公安厅组织全省公安机关开展为期半年的打击整治养老诈骗专项行动。截至6月，共破获涉养老诈骗案件582起，打掉犯罪团伙95个，抓获犯罪嫌疑人1300余名，追缴、冻结涉养老诈骗赃款赃物3亿余元。

 

　　广东省公安厅“涉养老诈骗违法犯罪线索”举报受理方式受理时限至今年9月30日截止，专项受理公众举报。

 

　　重点打击侵害老人财产权益犯罪

 

　　据了解，广东全省公安机关重点打击以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名实施诈骗、集资诈骗、非法吸收公众存款、组织领导传销活动、合同诈骗、制售伪劣商品和生产、销售、提供假药、劣药等侵害老年人财产权益的各类违法犯罪活动。

 

　　此外，全省公安机关主动加强与网信、民政、自然资源、住建、文旅、卫健、市场监管、银保监等有关部门对接协同，通过网上网下多渠道收集、摸排各类养老诈骗违法犯罪线索，按照“快处警、快立案、快破案、快追赃”工作原则，组织快侦快破现案，集中攻坚大案要案，强化追逃追赃挽损，打掉了一批涉嫌养老诈骗犯罪团伙，掀起打击养老诈骗违法犯罪高潮。

 

　　其中深圳市公安机关先后打掉一个特大养老投资诈骗犯罪团伙和一个虚假保健品诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人12名，涉案金额高达2000余万元。

 

　　广泛宣传诈骗犯罪案例

 

　　据介绍，广东省公安机关多措并举，开展打击整治养老诈骗专项行动宣传工作。各地通过进社区、进超市、进公园、进广场等方式，加强对老年人聚集地巡逻防控，加强防范提醒和紧急预警，广泛宣传养老诈骗违法犯罪典型案例，揭露犯罪“套路”手法，提高老年人识骗防骗能力，落实保障劝阻等各项工作。

 

　　广州市反诈中心结合专项行动，围绕60岁以上高龄老人建立了快速防范诈骗预警机制，成功劝阻止付700余万元。

 

　　城市

 

　　广州

 

　　打击涉养老诈骗

 

　　追赃挽损1.87亿元

 

　　截至8月8日，广州全市共接收处理全国12337平台养老诈骗线索2014条，群众举报线索130条；破获涉养老诈骗案件289宗，抓获犯罪嫌疑人872人，打掉犯罪团伙49个，追赃挽损1.87亿元。

 

　　受理一审、二审案件13件26人，已审结案件中8人被依法判处五年以上有期徒刑并处相应财产刑；受理逮捕、起诉案件69件235人，破获案件数、抓获犯罪嫌疑人数、打掉犯罪团伙数、办理案件数等均位居全省前列。

 

　　广州较为常见的养老诈骗犯罪是售卖保健品养老诈骗。

 

　　深圳

 

　　打掉犯罪团伙64个

 

　　抓获嫌疑人960名

 

　　8月25日，深圳举行打击整治养老诈骗专项行动新闻通气会。南都记者从会上获悉，深圳把打击焦点对准侵害老年人合法权益的各类诈骗违法犯罪，对该类违法犯罪保持严打高压态势。截至目前，全市共破案544宗，打掉犯罪团伙64个，抓获犯罪嫌疑人960名，打掉团伙64个，追赃挽损7537万余元。

 

　　案件

 

　　6月9日、7月13日，广东省高级人民法院分别发布第一批、第二批打击整治养老诈骗典型案例。案例包括刑事案件7宗、民事案件2宗，涉及依法从严打击整治通过假借投资项目、代办保险、网络理财、拍卖藏品、销售保健品、冒充国家工作人员和以“养老”名义投资房地产等手段侵害老年人财产安全的违法犯罪行为。

 

　　广东警方也数次公布典型案例，守护老人的养老钱、血汗钱。

 

　　1.诈骗类型：谎称投资“理财产品”

 

　　百余老人买“虚拟币” 被骗2800万元

 

　　日前，广州海珠警方打掉一个涉养老诈骗非法吸收公众存款的团伙，初步查明涉案金额高达2800万元。

 

　　2021年12月，黄伯来到海珠区公安分局经济犯罪侦查大队报案，称自己早些年购买了广州智×生物科技公司(以下简称“智×公司”)的理财产品，共投资98万元，但该公司在2020年1月突然关门歇业，投资的钱也打水漂了。

 

　　接报后，海珠警方迅速部署警力开展侦查。通过梳理警情，民警发现，竟有100多名老人均投资了智×公司的理财产品，损失最多的达200多万元。

 

　　经查，2013年，智×公司成立，主要出售阿胶、龟鹿酒等保健品，同时为顾客提供中医推拿、拔火罐等服务。2017年，该公司开始转型，逐渐向老人推销“虚拟币”“区块链”“环保箱”等投资项目，并承诺每个投资产品在半年内按月连本带利分次返还，利息高达本金的50%。

 

　　民警发现，智×公司与老人没有签订正式的投资合同，仅仅在老人缴费后开具几张简单的收据，部分收据甚至连公司盖章都没有。

 

　　经过前期缜密侦查，收集和固定犯罪证据，抓捕时机成熟。7月4日，海珠警方在海珠、越秀，抓获该公司主管梁某及业务员等4名嫌疑人。

 

　　嫌疑人梁某供认，为了推销理财产品，自己组织业务员，一方面联系老客户到店接受免费理疗服务，另一方面通过免费派发鸡蛋、抽奖等方式，吸引新客户到店体验。

 

　　此外，公司还会组织老人到外地旅游，参观当地的金钱龟养殖场，声称这些都是实体投资的项目，就连路边的环保垃圾箱，也被业务员吹嘘成是公司与政务部门合作经营的项目之一。

 

　　目前，犯罪嫌疑人梁某等人已被刑事拘留。

 

　　2.骗局类型：谎称代办养老保险

 

　　谎称可以代办养老保险 诈骗48名老人170.4万元

 

　　2016年5月至2019年8月期间，被告人何某某伙同他人谎称可以代为购买养老保险，收取被害人杨某某4.5万元代办社保费用，并让杨某某陆续介绍多名亲友找何某某代办社保。

 

　　通过上述方式共诈骗48名被害人170.4万元，其中132.8万元被何某某用于个人投资经营及日常开支。

 

　　阳江市江城区人民法院生效判决认为，被告人何某某无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。何某某多次诈骗老年人财物，酌情从严惩处。

 

　　何某某自愿如实供述自己罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。故以诈骗罪判处何某某有期徒刑11年，并处罚金；责令何某某向被害人退赔所有诈骗所得金额。

 

　　法官表示，犯罪分子利用老年人重视养老保险、急切补办社保手续的特点，假借代办养老保险名义，使用购买假证件、每月给被害人转账等手段，精心设计养老骗局，多次诈骗老年人财物，不仅给老年人造成重大经济损失，还严重影响老年人身心健康。

 

　　3.诈骗类型：销售“保健品”

 

　　500元成本“保健品”卖1万 团伙非法集资1200万，62人落网

 

　　近日，广州天河警方抓获以周某为首的犯罪嫌疑人62名，捣毁门店及窝点13个，现场查扣现金26万元，冻结资金200余万元，查获一大批电脑、手机、“保健品”等。

 

　　该团伙先后注册成立广东××中医研究院和××集团有限公司，下设仙×堂门店，对成员定期进行培训，具有固定的推销话术四部曲：先以免费测量血压吸引老年人上钩，再通过赠送中药包理疗、温情问候取得老年人的信任，随后由专人负责把脉，夸大甚至虚构老年人的病情，最后专车接送老年人参加讲座，诱导老年人高价购买无疗效的“保健品”或“三无”产品。

 

　　“这款保健品的出货价在500元左右，却以1万多元的价格卖给老年人，利润达20倍。”经初步统计，个人被骗金额最高达70多万元。

 

　　警方在案件侦查过程中发现，该团伙曾投资外省某地的茶油林地的养老项目，向100多名老年人非法募集资金高达1200多万元。

 

　　4.骗局类型：谎称“古玩拍卖”

 

　　员工互相充当“资深鉴定师” 假借高价拍卖诈骗老人600余万

 

　　被告人廖某某于2017年、2019年在珠海市香洲区先后成立亿缘公司、万商公司，通过租赁高档写字楼作为办公场所、编写“话术”教材、电话推销等方式吸引多名老年人携藏品至公司委托拍卖。

 

　　虚构公司拥有高端消费客户群、高成交率、将藏品送往境内外展览拍卖会等事实，安排员工互相充当所谓“资深鉴定师”，恶意高估藏品价值，通过签订委托合同，以委托展览服务费为名向多名被害人收取高额费用，先后骗取32名老年人及其他被害人财产共计639.8万元。

 

　　珠海市香洲区人民法院生效判决认为，被告人廖某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。

 

　　廖某某具有自首情节。故以合同诈骗罪判处廖某某有期徒刑12年，并处罚金；责令其退赔被害人损失。

 

　　法官提醒，老年人大多不具备鉴别收藏品价值的专业知识，也不了解拍卖行业的相关规则，容易成为拍卖诈骗犯罪的侵害对象。

 

　　本案被告人通过租赁高档办公场所、虚构事实等方式获取老年人信任后，以拍卖之名行诈骗之实，致使老年人遭受重大经济损失，依法受到法律严厉制裁，彰显了人民法院严厉打击假借拍卖藏品诈骗老年人行为、大力维护老年人合法权益的坚定决心。

 

　　5.诈骗类型：投资“养老公寓”

 

　　投资养老公寓十年回本？ 无法过户且消防不过关!

 

　　2017年8月，陈某某收到某养老产业公司派发的宣传单，宣传内容为“投资养老，定选西关”“首个一站式养老综合配套公寓”“养老无忧，十年即回本”等。

 

　　某养老产业公司承诺采取售后返租养老公寓的方式，十年收回成本，随后双方签订《不动产买卖合同》《不动产委托经营管理合同》等协议，约定以总价63.4万元购买涉案商铺。

 

　　后陈某某根据某养老产业公司要求向某养老投资公司支付定金、购房款等36万元，但某养老产业公司未依约办理过户登记手续，该养老公寓项目亦因消防申请未获批准而不能实现。

 

　　陈某某遂诉至法院，要求解除涉案《不动产买卖合同》等协议，某养老产业公司等返还款项。

 

　　广州市荔湾区人民法院生效判决认为，陈某某与某养老产业公司虽签订《不动产买卖合同》等协议，但涉案商铺产权人为叶某某。

 

　　且某养老产业公司不能提供证据证明叶某某在签订合同前同意或签订合同后追认将涉案商铺出售给陈某某，亦无证据证明叶某某已收到购房款。

 

　　现陈某某至今未收楼和取得涉案不动产产权证，其要求解除与某养老产业公司签订的相关协议并退还购房款，应予以支持。

 

　　故判决确认涉案《不动产买卖合同》等协议解除，某养老产业公司等向陈某某返还购房款项36万元。

 

　　广东高院认为，该案的典型意义在于，依法整治商品房销售中以“养老”名义进行虚假宣传等涉诈问题，是打击整治养老诈骗专项行动的重要内容。

 

　　6.诈骗类型：“拉人头”传销

 

　　诱导投资发展会员12万余人　特大养老诈骗传销团伙被端

 

　　广州警方近日侦破一跨区域特大养老诈骗犯罪案件，该犯罪团伙在多地开设公司，诱导市民投资购买积分成为会员，并以“拉人头”的方式大肆发展下级会员获得奖励。

 

　　2017年，广州警方接市民举报，上海某公司打着“替天下儿女尽孝”“零投入养老”的口号，以拉人头方式实施传销违法活动。侦查发现，该团伙以徐某芸、徐某一、徐某耕三姐弟为首，以“广东五谷×”为运营中心，先后在北京、上海、安徽、福建、广东、海南、四川等10多个省市设立18间分公司及关联企业、机构，业务范围涉及养老、旅游、影视、生态休闲、酒店管理等领域。

 

　　该团伙以召开“招商会”“年会”等方式，或通过设在全国各地的“报单中心”向市民推广“FCF”网上金融平台，诱导参与者投资购买积分成为会员，鼓吹积分拆分后将获取高额静态收益，“积分只升不跌”，可以实现财富增值、零成本养老；会员以“拉人头”的方式大肆发展下级会员，从而获得奖励。据掌握，该团伙已发展会员12万余人，遍布全国31个省、自治区、直辖市。

 

　　经缜密侦查，2021年11月至2022年8月，广州公安组织警力分赴北京、河北、辽宁、上海、江苏、湖南、海南、四川、云南、陕西、新疆等地，抓获包括主犯徐某芸、徐某一、徐某耕三姐弟在内的犯罪嫌疑人48人。